BAE Dubai'de (AML) Kara Para Aklamayı Önleme ve Uyum Denetimi Süreci

Birleşik Arap Emirlikleri (BAE), finansal şeffaflığı artırmak ve uluslararası standartlara uyumu sağlamak amacıyla AML (Anti Money Laundering – Kara Para Aklamayı Önleme) ve UBO (Beneficial Owner – Nihai Menfaat Sahibi) düzenlemelerini ciddi şekilde uygulamaktadır. Bu bağlamda, BAE Bakanlar Kurulu’nun 2019 tarihli 10 No’lu Kararı ve 2023 tarihli 109 No’lu Kararı, şirketlerin uyması gereken kuralları belirlemektedir. Amaç; şirketlerin kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik yükümlülüklerini yerine getirip getirmediğini kontrol etmektir.

BAE Dubai'de (AML) Kara Para Aklamayı Önleme ve Uyum Denetimi Süreci için Gerekli Belgeler Nelerdir?

Şirketlerin aşağıdaki belgeleri PDF formatında eksiksiz şekilde hazırlaması gerekmektedir:

• Ana Sözleşme ve değişiklikler
• Ticaret Lisansı
• Şirket adresi belgesi (kira sözleşmesi vb.)
• Ortaklar kayıt defteri
• UBO (Nihai Menfaat Sahibi) kayıt defteri
• Tüm üyelerin pasaportları, ikamet belgeleri, vizeleri ve Emirlik Kimlikleri
• UBO Beyanı
• Nominee anlaşmaları (varsa)
• Yetkili kişi iletişim bilgileri
• Denetlenmiş mali tablolar
• Son 6 aylık banka ekstresi
• Fatura, sipariş, sözleşme gibi faaliyet kanıtları
• Şirketin sahiplik yapısı
• Kuruluş amacı – kısa açıklama

Dubai AML Düzenleyici Yönergeler ve Uygulama Otoriteleri

BAE’de AML düzenlemeleri yalnızca federal yasayla sınırlı değildir. Ülkede faaliyet gösteren çeşitli mali ve bölgesel otoriteler, sektörlere özgü yönergeler ve genelgeler yayımlayarak uygulamayı detaylandırmaktadır. Başlıca düzenleyici kurumlar şunlardır:

BAE Merkez Bankası (CBUAE): Bankalar, döviz büroları ve finansal kurumlar üzerinde doğrudan yetkilidir.

Dubai Finansal Hizmetler Otoritesi (DFSA): Dubai Uluslararası Finans Merkezi (DIFC) içinde yer alan finansal kuruluşların AML uyum süreçlerini denetler.

Abu Dabi Küresel Pazarı (ADGM) – Finansal Hizmetler Düzenleme Otoritesi (FSRA): ADGM bölgesinde faaliyet gösteren tüm lisanslı firmalar için geçerli yönergeler ve kontroller uygular.

Bu kurumlar, AML/CFT düzenlemelerine ilişkin rehber dokümanlar, risk değerlendirme raporları ve uygulama genelgeleri yayımlayarak sektörel uyumu sağlar.

BAE Dubai'de (AML) Kara Para Aklamayı Önleme ve Uyum Denetimi Süreci için Dikkat Edilmesi Gerekenler

1. Belgelerin Tutarlılığı: Tüm belgelerin güncel, doğru ve birbirleriyle çelişmeyen bilgiler içermesi önemlidir. Özellikle sahiplik yapısı, UBO kayıtları ve banka hareketleri arasında uyum olmalıdır.

2. UBO Tanımı: UBO, doğrudan ya da dolaylı olarak şirket üzerinde %25 ve üzeri hakka sahip kişidir. Bu kişiler mutlaka açıkça beyan edilmelidir.

3. Faaliyet Kanıtı: Şirketin gerçekten faaliyet gösterdiğini kanıtlayan belgeler (fatura, sözleşme vb.) sunulmazsa, şirketin "shell company" (faaliyet göstermeyen şirket) olarak değerlendirilme riski oluşabilir.

4. Yetkili Kişi Bilgileri:  Belgeleri yükleyecek ve süreci takip edecek kişinin iletişim bilgilerinin doğru olması çok önemlidir. İlgili denetim ekibi bu kişiyle doğrudan iletişim kuracaktır.

BAE’de iş yapan her şirketin, AML ve UBO düzenlemelerine tam uyum sağlaması artık sadece bir yasal yükümlülük değil, aynı zamanda itibar ve sürdürülebilirlik açısından da kritik bir zorunluluktur. Bu süreci önemsemek, şirketinizi cezai yaptırımlardan ve itibar kaybından korumanın en etkili yoludur.

World Company Setup'ın Uzmanlığı ve Nasıl Yardımcı Olduğumuz Hakkında

World Company Setup, Birleşik Arap Emirlikleri’nin önde gelen AML (Kara Para Aklamayı Önleme) danışmanlık firması olarak, Dubai’de faaliyet gösteren işletmelere şeffaf, etik ve sürdürülebilir bir iş ortamı oluşturma konusunda rehberlik eder.

Finansal yapınızın; dolandırıcılık, kara para aklama ve şüpheli işlemler gibi yasa dışı faaliyetlere karşı korunması için kapsamlı denetim ve danışmanlık hizmetleri sunuyoruz.

Uzman Denetim ve Uyum Analizi

World Company Setup Auditing bünyesindeki deneyimli AML uzmanları, şirketinizin muhasebe kayıtları, işlem hareketleri ve hesap defterlerini detaylı biçimde inceleyerek, olası riskleri proaktif şekilde tespit eder.

Bu süreçte;

• Şüpheli işlemler,
• Alışılmadık finansal hareketler,
• Yetersiz müşteri tanıma (CDD/KYC) uygulamaları

BAE'nin AML Hukuki Çerçevesi ve Yetkili Otoriteleri

Birleşik Arap Emirlikleri (BAE), kara para aklama (ML) ve terörizmin finansmanı (FT) ile mücadele konusunda kararlı ve kapsamlı bir duruş sergilemektedir. Ülke, hem ulusal hem de uluslararası standartlarla uyumlu olacak şekilde yapılandırılmış güçlü bir Kara Para Aklamayı Önleme (AML) yasal çerçevesine sahiptir. Bu çerçeve, farklı sektörlerdeki kuruluşların yükümlülüklerini açıkça tanımlar ve çeşitli düzenleyici otoriteler aracılığıyla uygulanır.

Temel Hukuki Düzenleme: Federal Kararname No. 20 (2018)

• 2018 yılında yürürlüğe giren Federal Kararname No. 20, BAE’nin AML/CFT alanındaki ana yasal temelini oluşturur. Bu yasa ile birlikte:
• Şirketlerin müşterilerini tanıma yükümlülüğü (Customer Due Diligence - CDD) açıkça tanımlanmıştır.
• Şüpheli işlem bildirimleri (STR) yapılması zorunlu hale gelmiştir.
• Her bildirime tabi kuruluşun bir AML Uyum Görevlisi (MLRO) ataması zorunludur.
• Uyum yükümlülüklerine uyulmaması durumunda uygulanacak idari ve cezai yaptırımlar belirlenmiştir.
• Bu yasa, tüm finansal kuruluşlar, belirli ticari işletmeler ve serbest bölgelerdeki şirketler için bağlayıcı niteliktedir.

AML Uyumuna Sahip Olmak Stratejik Bir Zorunluluk

Birleşik Arap Emirlikleri’nde faaliyet gösteren her şirket için AML düzenlemelerine uyum, sadece yasal bir gereklilik değil; aynı zamanda uluslararası yatırım ortamında saygın ve sürdürülebilir bir oyuncu olmanın temel şartıdır.

World Company Setup olarak, şirketinizin BAE AML/CFT çerçevesine tam uyum sağlaması için gerekli tüm adımlarda size profesyonel destek sunuyoruz.  World Company Setup, tüm bu süreci sizin yerinize koordine edebilir. Belgelerin hazırlanması, denetlenmesi ve yüklenmesi dahil her adımda yanınızdayız. İster yeni bir kurulum yapıyor olun, ister mevcut bir yapıyı sürdürüyor olun — uyum süreçlerini yönetmek karmaşık olabilir. Ancak doğru rehberlik ile bu süreç sadece bir yük değil, şirketiniz için bir güven ve sürdürülebilirlik fırsatıdır.

BAE Dubai'de (AML) Kara Para Aklamayı Önleme ve Uyum Denetimi Süreci Sık Sorulan Sorular 

AML nedir?
Kara para aklamayı önleme (Anti Money Laundering), yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin finansal sisteme sokulmasını engellemeyi hedefleyen düzenlemelerdir.

UBO beyanı neden önemli?
Şirketin arkasındaki gerçek kişileri belirlemek, şeffaflık ve güvenlik açısından zorunludur. Gizlenen sahiplik yapıları ciddi cezalar doğurabilir.

Süreç uzun sürer mi?
Belgeler hazır ise birkaç gün içinde tamamlanabilir. Eksiklik varsa, süre uzayabilir.