UAE Dubai AML Başvurusu ve GoAML Kaydı | Şirketler için AML Uyumluluk Danışmanlığı

Birleşik Arap Emirlikleri (UAE) ve özellikle Dubai, uluslararası ticaretin ve yatırımın merkezlerinden biri haline gelmiştir. Bu hızlı büyüme ile birlikte finansal şeffaflık ve yasal uyumluluk gereklilikleri de ciddi şekilde artmıştır. Bu kapsamda, birçok şirket için Kara Para Aklamayla Mücadele (AML – Anti-Money Laundering) uyumluluğu ve resmi AML başvuru süreçleri yasal bir zorunluluk haline gelmiştir. Dubai başta olmak üzere tüm emirliklerde; emlak şirketleri, muhasebe ve denetim firmaları, değerli metaller ve değerli taş ticareti yapan işletmeler ile şirket kurulumu ve kurumsal hizmet sağlayıcıları (Company Formation & Trust Services) belirli düzenlemeler kapsamında AML yükümlülüklerine tabidir. Bu kapsama giren şirketlerin, ilgili otoriteler nezdinde AML kaydı ve uyumluluk süreçlerini eksiksiz şekilde tamamlaması gerekmektedir. Yanlış veya eksik yapılan AML başvuruları, yüksek para cezalarına, lisans risklerine ve operasyonel kısıtlamalara yol açabilir. Bu nedenle ilk ve en kritik adım, işletmenizin DNFBP (Designated Non-Financial Businesses and Professions) kapsamına girip girmediğinin doğru şekilde tespit edilmesidir. Ardından AML kayıt, risk değerlendirme ve raporlama süreçleri profesyonel bir yaklaşımla yürütülmelidir.

Biz Sizi Arayalım

Detaylı bilgi için +90 542 381 3868'i arayın.

KVKK Aydınlatma Metni 'ni okudum ve onayladım

UAE Birleşik Arap Emirlikleri Dubai’de Emlak Şirketleri için Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) Başvurusu

Dubai’de faaliyet gösteren emlak şirketleri, yüksek değerli işlemler ve uluslararası müşteri portföyleri nedeniyle AML düzenlemeleri açısından en sık denetlenen sektörlerden biridir. Gayrimenkul alım-satımı ve kiralama süreçlerinde müşteri tanıma (KYC), işlem izleme ve şüpheli işlem bildirim yükümlülükleri bulunmaktadır.

Emlak şirketlerinin AML uyumluluğu kapsamında; goAML sistemine kayıt, iç politika oluşturulması, risk bazlı müşteri değerlendirme prosedürleri ve düzenli raporlama süreçlerini kurması gerekmektedir. Özellikle off-plan satışlar, yüksek tutarlı nakit işlemler ve yabancı yatırımcı işlemleri, AML açısından daha yüksek risk kategorisinde değerlendirilmektedir.

Birleşik Arap Emirlikleri Dubai’de Değerli Metaller ve Taşlar Ticareti Yapan Şirketler için AML Başvurusu

Altın, pırlanta ve diğer değerli metaller ile taşların ticaretini yapan şirketler, UAE mevzuatına göre DNFBP kapsamına giren yüksek riskli sektörler arasında yer almaktadır. Bu işletmelerin finansal işlemlerinin izlenebilir olması ve kara para aklama risklerine karşı güçlü bir uyum sistemi kurmaları zorunludur.

Bu kapsamda şirketlerin; müşteri kimlik doğrulama süreçleri, işlem kayıtlarının tutulması, şüpheli işlem raporlaması (STR) ve AML uyum politikalarının yazılı hale getirilmesi gerekmektedir. Özellikle nakit işlemler ve uluslararası ticaret faaliyetleri, regülasyon açısından detaylı incelemeye tabi tutulmaktadır.

Birleşik Arap Emirlikleri Dubai’de Muhasebe ve Denetim Faaliyeti Yürüten Şirketler için AML Başvurusu

Muhasebe, finansal danışmanlık ve denetim hizmeti sunan firmalar, müşterilerinin finansal işlemleri üzerinde doğrudan etkili oldukları için AML düzenlemeleri kapsamında önemli bir sorumluluk taşır. UAE’de bu alanda faaliyet gösteren şirketlerin AML kaydı yapması ve uyum programı oluşturması yasal bir gerekliliktir.

Bu süreçte; müşteri risk sınıflandırması, finansal işlem analizleri, iç kontrol mekanizmaları ve uyum görevlisi atanması gibi adımlar kritik rol oynar. Ayrıca düzenli eğitim ve iç denetim süreçleri de AML uyumluluğunun sürdürülebilirliği açısından önemlidir.

Birleşik Arap Emirlikleri Dubai’de Şirket Kurulumu ve Vakıf Faaliyeti Yürüten Şirketler için AML Başvurusu

Şirket kurulumu, kurumsal hizmetler ve vakıf yapıları ile ilgilenen firmalar (Corporate Service Providers), müşteriler adına şirket kurma, yapılandırma ve yönetim hizmetleri sundukları için AML regülasyonlarına doğrudan tabidir. Bu şirketlerin, müşterilerinin nihai faydalanıcılarını (UBO) tespit etmesi ve detaylı uyum prosedürleri uygulaması zorunludur.

Yanlış müşteri kabul süreçleri veya eksik belge kontrolleri, ciddi idari yaptırımlara ve lisans risklerine neden olabilir. Bu nedenle AML başvuru süreci ile birlikte kapsamlı bir uyum altyapısı kurulması gerekmektedir.

GoAML Nedir?

goAML, Birleşik Arap Emirlikleri Mali İstihbarat Birimi (FIU) tarafından kullanılan resmi şüpheli işlem bildirim ve AML raporlama sistemidir. DNFBP kapsamına giren şirketlerin büyük çoğunluğu için goAML sistemine kayıt olmak ve bu platform üzerinden raporlama yapmak zorunludur.

Şirketler bu sistem aracılığıyla şüpheli işlem raporları (STR), şüpheli faaliyet bildirimleri (SAR) ve diğer uyum bildirimlerini ilgili otoritelere iletir. goAML kaydı yapılmadan AML yükümlülüklerinin tam anlamıyla yerine getirilmesi mümkün değildir.

AML Başvurusu için Profesyonel Danışmanlık Alın

Dubai ve UAE genelinde AML başvuru süreçleri; mevzuat analizi, DNFBP kapsam tespiti, goAML kaydı, risk değerlendirme dokümantasyonu ve iç uyum politikalarının hazırlanması gibi çok aşamalı bir yapıdan oluşur. Her sektör için gereklilikler farklı olduğundan, standart bir başvuru yaklaşımı çoğu zaman yeterli olmaz.

Profesyonel AML danışmanlığı ile işletmenizin faaliyet alanına uygun uyum stratejisi oluşturulabilir, resmi başvuru süreçleri eksiksiz şekilde yürütülebilir ve olası ceza riskleri en aza indirilebilir. Doğru yapılandırılmış bir AML uyum sistemi, yalnızca yasal zorunlulukları yerine getirmekle kalmaz, aynı zamanda şirketinizin uluslararası güvenilirliğini ve kurumsal itibarını da güçlendirir.

Şimdi Bizimle İletişime Geçin