BAE Dubai (AML) Geldwäscheprävention und Compliance-Prüfungsverfahren

Die Vereinigten Arabischen Emirate (VAE) setzen die AML- (Anti Money Laundering – Bekämpfung der Geldwäsche) und UBO- (Beneficial Owner – wirtschaftlich Berechtigter) Vorschriften konsequent um, um die finanzielle Transparenz zu erhöhen und die Einhaltung internationaler Standards zu gewährleisten. In diesem Zusammenhang legen die Beschlüsse Nr. 10 von 2019 und Nr. 109 von 2023 des Ministerrats der VAE die Regeln fest, die Unternehmen einhalten müssen. Ziel ist es, zu kontrollieren, ob Unternehmen ihren Verpflichtungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nachkommen.

Welche Dokumente sind für den Prozess zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Compliance-Prüfung (AML) in Dubai, Vereinigte Arabische Emirate, erforderlich?
Unternehmen müssen die folgenden Dokumente vollständig im PDF-Format vorlegen:

Gesellschaftsvertrag und Änderungen
Gewerbeschein
Nachweis der Unternehmensadresse (Mietvertrag usw.)
Gesellschafterverzeichnis
UBO-Register (Ultimate Beneficial Owner)
Pässe, Aufenthaltsgenehmigungen, Visa und Emirate-Ausweise aller Mitglieder
UBO-Erklärung
Nominee-Vereinbarungen (falls vorhanden)
Kontaktdaten der verantwortlichen Person
Geprüfte Jahresabschlüsse
Kontoauszüge der letzten 6 Monate
Nachweise über Geschäftstätigkeiten wie Rechnungen, Bestellungen, Verträge
Eigentumsstruktur des Unternehmens
Zweck der Gründung – kurze Beschreibung
AML-Regulierungsrichtlinien und Vollzugsbehörden in Dubai
Die AML-Vorschriften in den VAE sind nicht nur auf Bundesgesetze beschränkt. Verschiedene Finanz- und Regionalbehörden, die im Land tätig sind, veröffentlichen sektorspezifische Richtlinien und Rundschreiben, um die Umsetzung zu präzisieren. Die wichtigsten Regulierungsbehörden sind:

Zentralbank der VAE (CBUAE): Sie hat direkte Zuständigkeit für Banken, Wechselstuben und Finanzinstitute.

Finanzdienstleistungsbehörde von Dubai (DFSA): Sie überwacht die AML-Compliance-Prozesse der Finanzinstitute im Dubai International Financial Centre (DIFC).

Abu Dhabi Global Market (ADGM) – Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde (FSRA): Sie wendet geltende Richtlinien und Kontrollen für alle lizenzierten Unternehmen an, die im ADGM-Gebiet tätig sind.

Diese Behörden sorgen für die Einhaltung der Vorschriften durch die Veröffentlichung von Leitfäden, Risikobewertungsberichten und Durchführungsrichtlinien zu AML/CFT-Vorschriften.

Wichtige Punkte für den Prozess der Geldwäscheprävention und Compliance-Prüfung in den Vereinigten Arabischen Emiraten (VAE) in Dubai (AML)
1. Konsistenz der Dokumente: Es ist wichtig, dass alle Dokumente aktuell sind, korrekte Angaben enthalten und sich nicht widersprechen. Insbesondere müssen die Eigentumsverhältnisse, die UBO-Einträge und die Bankbewegungen miteinander übereinstimmen.

2. Definition des UBO: Der UBO ist eine Person, die direkt oder indirekt mindestens 25 % der Anteile an einem Unternehmen hält. Diese Personen müssen ausdrücklich angegeben werden.

3. Nachweis der Geschäftstätigkeit: Wenn keine Dokumente (Rechnungen, Verträge usw.) vorgelegt werden, die belegen, dass das Unternehmen tatsächlich tätig ist, besteht die Gefahr, dass das Unternehmen als „Shell Company” (nicht tätiges Unternehmen) eingestuft wird.

4. Angaben zur verantwortlichen Person: Es ist sehr wichtig, dass die Kontaktdaten der Person, die die Dokumente hochlädt und den Prozess verfolgt, korrekt sind. Das zuständige Prüfungsteam wird sich direkt mit dieser Person in Verbindung setzen.

Die vollständige Einhaltung der AML- und UBO-Vorschriften ist für jedes Unternehmen, das in den VAE tätig ist, nicht nur eine gesetzliche Verpflichtung, sondern auch eine wichtige Voraussetzung für die Wahrung seines guten Rufs und seiner Nachhaltigkeit. Die Einhaltung dieser Vorschriften ist der effektivste Weg, um Ihr Unternehmen vor strafrechtlichen Sanktionen und Reputationsverlusten zu schützen.

Die Expertise von World Company Setup und wie wir Ihnen helfen können
Als führendes AML-Beratungsunternehmen (Anti-Geldwäsche) in den Vereinigten Arabischen Emiraten unterstützt World Company Setup Unternehmen in Dubai dabei, ein transparentes, ethisches und nachhaltiges Geschäftsumfeld zu schaffen.

Wir bieten umfassende Prüfungs- und Beratungsdienstleistungen, um Ihre Finanzstruktur vor illegalen Aktivitäten wie Betrug, Geldwäsche und verdächtigen Transaktionen zu schützen.

Fachkundige Prüfung und Compliance-Analyse

Die erfahrenen AML-Experten von World Company Setup Auditing prüfen die Buchhaltungsunterlagen, Transaktionsbewegungen und Kontenbücher Ihres Unternehmens eingehend und identifizieren proaktiv mögliche Risiken.

In diesem Prozess werden

verdächtige Transaktionen,
ungewöhnliche Finanzbewegungen,
unzureichende Kundenidentifizierungsverfahren (CDD/KYC)

BAE'nin AML Hukuki Çerçevesi ve Yetkili Otoriteleri

Birleşik Arap Emirlikleri (BAE), kara para aklama (ML) ve terörizmin finansmanı (FT) ile mücadele konusunda kararlı ve kapsamlı bir duruş sergilemektedir. Ülke, hem ulusal hem de uluslararası standartlarla uyumlu olacak şekilde yapılandırılmış güçlü bir Kara Para Aklamayı Önleme (AML) yasal çerçevesine sahiptir. Bu çerçeve, farklı sektörlerdeki kuruluşların yükümlülüklerini açıkça tanımlar ve çeşitli düzenleyici otoriteler aracılığıyla uygulanır.

Temel Hukuki Düzenleme: Federal Kararname No. 20 (2018)

2018 yılında yürürlüğe giren Federal Kararname No. 20, BAE’nin AML/CFT alanındaki ana yasal temelini oluşturur. Bu yasa ile birlikte:

Şirketlerin müşterilerini tanıma yükümlülüğü (Customer Due Diligence - CDD) açıkça tanımlanmıştır.

Şüpheli işlem bildirimleri (STR) yapılması zorunlu hale gelmiştir.

Her bildirime tabi kuruluşun bir AML Uyum Görevlisi (MLRO) ataması zorunludur.

Uyum yükümlülüklerine uyulmaması durumunda uygulanacak idari ve cezai yaptırımlar belirlenmiştir.

Bu yasa, tüm finansal kuruluşlar, belirli ticari işletmeler ve serbest bölgelerdeki şirketler için bağlayıcı niteliktedir.

AML Uyumuna Sahip Olmak Stratejik Bir Zorunluluk

Birleşik Arap Emirlikleri’nde faaliyet gösteren her şirket için AML düzenlemelerine uyum, sadece yasal bir gereklilik değil; aynı zamanda uluslararası yatırım ortamında saygın ve sürdürülebilir bir oyuncu olmanın temel şartıdır.

World Company Setup olarak, şirketinizin BAE AML/CFT çerçevesine tam uyum sağlaması için gerekli tüm adımlarda size profesyonel destek sunuyoruz.  World Company Setup, tüm bu süreci sizin yerinize koordine edebilir. Belgelerin hazırlanması, denetlenmesi ve yüklenmesi dahil her adımda yanınızdayız. İster yeni bir kurulum yapıyor olun, ister mevcut bir yapıyı sürdürüyor olun — uyum süreçlerini yönetmek karmaşık olabilir. Ancak doğru rehberlik ile bu süreç sadece bir yük değil, şirketiniz için bir güven ve sürdürülebilirlik fırsatıdır.

BAE Dubai'de (AML) Kara Para Aklamayı Önleme ve Uyum Denetimi Süreci Sık Sorulan Sorular 

AML nedir?
Kara para aklamayı önleme (Anti Money Laundering), yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin finansal sisteme sokulmasını engellemeyi hedefleyen düzenlemelerdir.

UBO beyanı neden önemli?
Şirketin arkasındaki gerçek kişileri belirlemek, şeffaflık ve güvenlik açısından zorunludur. Gizlenen sahiplik yapıları ciddi cezalar doğurabilir.

Süreç uzun sürer mi?
Belgeler hazır ise birkaç gün içinde tamamlanabilir. Eksiklik varsa, süre uzayabilir.